Минфин обрисовывает пирамиды

Проект поправок к Уголовному кодексу и Кодексу об административных правонарушениях, устанавливающих ответственность за организацию финансовых пирамид, опубликован вчера на едином портале раскрытия проектов нормативных актов regulation.gov.ru. В этот раз понятие «финансовая пирамида» авторы законопроекта не предлагают. Более того, вопрос незаконности привлечения средств физических и юридических лиц ими вообще не поднимается. Под санкции оно попадает лишь в том случае, если привлеченные компанией средства направляются в сопоставимом размере не на предпринимательскую или инвестиционную деятельность, а на выплату дохода предыдущим вкладчикам. В случае привлечения средств свыше 1,5 млн руб. организаторов пирамиды ждет уголовная ответственность — вплоть до лишения свободы до шести лет (при особо крупном размере от 6 млн руб.). При меньших объемах привлечения организаторам пирамиды грозит административный штраф: до 50 тыс. руб. для граждан и до 1 млн руб. для компаний. Такие же штрафы будут взимать с тех, кто рекламирует деятельность пирамид.

Это не первая попытка Минфина противостоять пирамидами. В июне прошлого года ведомство уже направляло проект поправок по аналогичной теме в правительство. Там финансовая пирамида определялась как «деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества физлиц, при которой выплата дохода осуществляется за счет ранее привлеченных средств, при отсутствии у организаторов инвестиционной и другой законной предпринимательской деятельности». Однако против законопроекта выступал Следственный комитет (СК), который посчитал, что формулировки Минфина противоречат Гражданскому кодексу, не запрещающему привлекать средства по договору займа (см. “Ъ” от 26 июня 2013 года). «На наш взгляд, замечания СК мы учли, направили новую версию на согласование в профильные ведомства и ждем от них ответа»,— заявил замминистра финансов Алексей Моисеев.

Поддержит ли СК законопроект Минфина на этот раз, пока неясно. По мнению экспертов, эта версия также небезупречна. «Формулировка, которую предлагает Минфин, слишком размыта, поэтому под нее могут попасть законопослушные организации, например, выдающие микрокредиты»,— считает управляющий партнер адвокатского бюро «Забейда, Касаткин, Саушкин и партнеры» Александр Забейда. По мнению участников рынка МФО, проблемы могут возникнуть у тех компаний, которые наряду с микрофинансовой также ведут иную деятельность и направляют туда часть средств. «Им придется доказать, что средства инвестируются в живой бизнес, и четко отразить это в своей бухгалтерской отчетности»,— говорит собеседник “Ъ”. При этом борьба с реальными пирамидами может оказаться неэффективной, опасаются юристы. «Предусматривая в статье такие признаки, как отсутствие инвестиционной, законной предпринимательской деятельности, законодатель сам показывает вариант ухода от ответственности — могут появиться пирамиды, которые формально будут заниматься инвестициями»,— отмечает председатель МКА «Александр Тонконог и партнеры» Александр Тонконог. Так, по мнению директора СРО НП «Микрофинансирование и развитие» Андрея Паранича, можно предположить, что для сокрытия признаков пирамиды компания будет, например, приобретать земельные участки или объекты недвижимости по многократно завышенной стоимости или заключать многомиллионные фиктивные контракты, например, на разработку программного обеспечения и т. д.

Но в целом принятие законопроекта хотя бы в таком виде экспертам кажется необходимым, причем как можно скорее. По словам господина Паранича, этот тип мошенничества набирает обороты под прикрытием относительно молодого микрофинансового рынка. «Рекламируются услуги МФО, что вполне законно, а договоры займа заключаются компанией, формально никак не связанной с МФО, и это пирамида в чистом виде, бороться с которыми пока невозможно»,— заключает он.